Онлайн-курсы школы Правила Денег
Курсы, которые помогут управлять своими финансами и добиваться финансовых целей
Выработать полезные привычки
Научиться управлять своими финансами
Создать "пассивный доход"
Если вы хотите:
Добиться финансовых целей
Управлять семейным бюджетом
Научиться инвестировать
Освободиться от долгов
Модуль 1. Общая структура личного финансового плана
- Познакомитесь со структурой и компонентами личного финансового плана.
- Выясните для чего нужен финансовый план, и почему он особенно важен в кризисное время.
- Разберетесь с ценой и ценностью денег и ещё больше узнаете про возможности и выгоды учёта личных финансов.
- Проанализируете расходы, разложите их по полочкам, составите матрицу расходов.
- Узнаете способы составления бюджета и пропорции идеального бюджет, составите собственный бюджет расходов помесячно и на год вперед.
- Выявите затратные категории, возможности и способы их оптимизации.
- Научитесь правильно формулировать цели/
- Узнаете, как рассчитывать сроки достижения любых финансовых целей.
- Научитесь считать будущую стоимость цели с учетом инфляции и инвестициями.
- Поймёте, сколько нужно откладывать уже сейчас, чтобы реализовать свои цели в будущем.
- Узнаете, зачем нужна, как считать, где хранить финансовую подушку безопасности.
- Рассчитаете, какая подушка вам нужна. Создадите план формирования финансовой подушки.
- Убедитесь, что нужно самостоятельно формировать свою пенсию.
- Рассчитаете два варианта накоплений на пенсию и включите их в свой финансовый план.
- Узнаете, какой действительно у вас доход (скорее всего больше, чем вы на самом деле думаете), и как легко его можно увеличить.
- Рассчитаете свою степень закредитованности.
- Узнаете возможности оптимизации долговой нагрузки.
- Научитесь учитывать долги и кредиты в финансовом плане.
- Узнаете, как свести все знания в одну наглядную таблицу.
- Расскажем, что делать, если получается минус, и как правильно корректировать бюджет.
Модуль 1. Цели инвестирования
Сформируем цели инвестирования, учимся их формулировать и считать.
Модуль 2. Психология инвестора
Посчитаете, как инвестиции помогут вам воплотить свои финансовые цели.
Подготовитесь к инвестициям не только финансово, но и морально. Сможете избежать ошибок новичков и не потеряете деньги на старте.
Модуль 3. Инвестиции и мошенники
Научитесь отличать настоящие инвестиции от мошеннических схем, которые подаются под видом инвестиций.
Модуль 4. Устройство биржи
Разберетесь, как работает биржа, и какое место на ней занимают частные инвесторы.
Модуль 5. Выбор брокера
Сможете подобрать подходящего вам брокера и открыть свой первый брокерский счёт.
Модуль 6. Как инвестировать
Узнаете, нужно ли вам сложное
ПО для инвестиций, или можно обойтись смартфоном (чаще всего достаточно смартфона).
Модуль 7. Выбор инструментов
Вы изучите основные инструменты начинающих инвесторов: акции, облигации и индексные фонды. Научитесь подбирать инструменты под ваши цели.
Модуль 8. Инвестиционные стратегии
Выберете подходящие вашим целям инвестиционные стратегии.
Модуль 9. Составление портфеля
Составите свой первый инвестиционный портфель с учетом ваших целей и желаемой доходности.
Модуль 10. Налоги
Узнаете, что частному инвестору нужно знать про налогообложение. Узнаете, какие бонусы и вычеты инвестор может получить.
Сформируем цели инвестирования, учимся их формулировать и считать.
Модуль 2. Психология инвестора
Посчитаете, как инвестиции помогут вам воплотить свои финансовые цели.
Подготовитесь к инвестициям не только финансово, но и морально. Сможете избежать ошибок новичков и не потеряете деньги на старте.
Модуль 3. Инвестиции и мошенники
Научитесь отличать настоящие инвестиции от мошеннических схем, которые подаются под видом инвестиций.
Модуль 4. Устройство биржи
Разберетесь, как работает биржа, и какое место на ней занимают частные инвесторы.
Модуль 5. Выбор брокера
Сможете подобрать подходящего вам брокера и открыть свой первый брокерский счёт.
Модуль 6. Как инвестировать
Узнаете, нужно ли вам сложное
ПО для инвестиций, или можно обойтись смартфоном (чаще всего достаточно смартфона).
Модуль 7. Выбор инструментов
Вы изучите основные инструменты начинающих инвесторов: акции, облигации и индексные фонды. Научитесь подбирать инструменты под ваши цели.
Модуль 8. Инвестиционные стратегии
Выберете подходящие вашим целям инвестиционные стратегии.
Модуль 9. Составление портфеля
Составите свой первый инвестиционный портфель с учетом ваших целей и желаемой доходности.
Модуль 10. Налоги
Узнаете, что частному инвестору нужно знать про налогообложение. Узнаете, какие бонусы и вычеты инвестор может получить.
Модуль 1. Оценка кредитной нагрузки
Узнаете, как использовать кредитные инструменты с выгодой:
- Оцените свое финансовое состояние и степень закредитованности;
- Рассчитаете оптимальную долговую нагрузку;
- Разберем разные виды кредитов, их плюсы и минусы, в каких ситуациях к ним можно прибегать. Решите окончательно, что лучше для вас: ипотека или аренда.
- Способы оптимизации расходов;
- Рефинансирование. Как работает? В чем выгода? Расчёт.
- Досрочное погашение. Как вести учёт? Когда выгодно, а когда невыгодно вносить досрочные платежи? Рефинансирование или досрочно погашение?
- Реструктуризация. В чем отличие от рефинансирования? Когда подходит рефинансирование?
- Банкротство или списание долгов. В каком случае подходит? Стоит ли применять?
Узнаете, как использовать кредитные инструменты с выгодой:
- как получить дополнительную скидку с рассрочкой;
- как заработать на кредитке.
- Распишете пошаговый план погашения долгов;
- Составите план действий после погашения кредита.
Модуль 1. Постановка личных и бизнес- целей
- Узнаете как ставить личные цели и бизнес цели, как ставить цели так, чтобы бизнес цели служили решением личных.
- Расставить приоритеты и выберите оптимальную для себя цель с помощью простых инструментов для выбора целей.
- Поставите цель по технологии постановки финансовых целей.
- Узнаете как избежать типичных ошибок, которые мешают достигать цели.
- Сделаете декомпозицию цели в таблице. Составите пошаговый план для её достижения.
- Рассчитаете два вида прогноза дохода: оптимистичный и пессимистичный. Узнаете о различных способах планировать доход в разных сферах (коммерция, услуги, проектная работа, фриланс).
- Составите удобный график, для себя и клиентов.
- Выявите пустые задания в своей работе и оптимизируете ее. Узнаете как увеличить обороты за счет эффективного тайм-менеджера и внимательного сопровождения клиентов.
- Начнете планировать работу с клиентами, заказами, проектами, чтобы все успеть и не выгореть.
- Составите план действий, чтобы высвободить время и увеличить доход с помощью мер: субподряд, аутсорс, помощники, наемные работники, повышение стоимости, раннее бронирование, абонементы и программы лояльности.
- Узнаете как бороться с сезонностью, временными снижениями спроса, непостояноством клиентов и другими финансовыми рисками.
- Ознакомитесь с системами и приложениями по автоматизации учета доходов, даже если много транзакций из разных платежных систем.
- При необходимости откорректируете свою цель, чтобы 100% ее достигнуть.
- Запланируете расходы для бизнеса: прямые и косвенные, регулярные и нерегулярные.
- Начнёте учет расходов и выявите пустые расходы и оптимизировать затраты на бизнес. Рассчитаете, сколько оптимально тратить на свой бизнес.
- Разделите свои финансы и бизнеса. Узнаете, как и где вести учет расходов без потери личного на это личного времени.
- Узнаете о простых принципах финансового благополучия. Определите,как распоряжаться с личными финансами. Научитесь вести личный бюджет, не считая при этом каждую копейку.
- Узнаете, что планировать в средне- и долгосрочном периоде для финансового благополучия.
- Что такое личная фин. безопасность, как рассчитать свои риски и управлять ими.
- Рассчитаете размер своего финансового резерва, определитесь, как на него накопить и где хранить.
- Выберите стратегию и инструменты для формирования пенсионного своего фонда. Просчитаете возможные варианты по накоплению пенсии с помощью продуктов: банковские, страховые, пенсионные и инвестиционные.
- Определите, какие риски есть у самозанятых и как ими управлять. Нужно ли вам застраховаться и как выбрать продукт. Разработаете план по сокращению риска потери заработка.
- Узнаете как оценить кредитную нагрузку и оптимизировать их. Что делать, если кредиты бизнеса и личные перемешан
- Узнаете, что определяет фин безопасность бизнеса, рентабельность, риски и возможности. Рассчитаете уровень безопастности своего дела.
- Рассчитаете возможности роста прибыли, разработаете план развитие и определите, какие ресурсы понадобятся.
- Узнаете о различных возможностях поиска финансов для бизнеса: кредит, займ, инвесторы. Кредиты для бизнеса, как выбрать выгодные условия
- Разработаете план по спасению, если расчеты показали, что бизнес находится в сложном положении - нет перспектив роста/ низкая рентабельность/ высокие риски.
- Узнаете когда нужно начинать работать легально.
- Выберите подходящую юридическую форму.
- Узнаете о плюсах и минуса самозанятости и ИП. Новое налогообложение и планирование суммы
- Рассчитает сумму налогов.
- Определите, как лучше вести учет: самостоятельно и с помощью
- Научитесь юридически оформлять заказы,
- Изучите способы приема оплаты.
Модуль 1. Обеспечение финансовой безопасности
- Определите свои финансовые риски;
- Составьте план по формированию финансовой подушки;
- Изучите инструменты, которые помогут обеспечить необходимую безопасность;
- Проанализируйте свой бюджет и составьте план по обеспечению собственной финансовой безопасноси.
- Рассчитайте свой прожиточный минимум с учетом инфляции;
- Узнайте, как пассивный доход сможет покрывать ваши жизненно важные расходы;
- Поставьте цель по достижению пассивного дохода;
- Выберете стратегию инвестирования, соответствующую вашей цели;
- Узнайте, как рассчитывать и управлять рисками.
- Определите объем пассивного дохода, который необходимо получать для вашей финансовой независимости;
- Составьте несколько сценариев по достижению финансовой независимости;
- Разработайте план к своей финансовой свободе.
Модуль 1. Определение цели
- Определите свои приоритеты и выберете цель;
- Проработайте психологические барьеры, которые мешают достигнуть цель;
- Узнайте о технологии постановки цели.
- Сделайте дорожную карту и разработайте пошаговый план для достижения цели;
- Определите бюджет, необходимый для достижения цели;
- Узнайте о способах ведения бюджета;
- Получите инструменты, которые помогут достигнуть желаемый результат;
- Научитесь выбирать и формировать новые привычки.
- Проанализируйте свои доходы и расходы;
- Начните планировать и вести учет расходов;
- Узнайте о различных способах накопления, которые не приведут к сокращению затрат;
- Научитесь корректировать бюджет в процессе к достижению целей.
Модуль 1. Анализ текущей финансовой ситуации
- Проанализируйте источники дохода и выявите основные риски;
- Рассчитайте уровень финансовой безопасности своей семьи;
- Начните вести учет расходов;
- Определите структуру своих расходов.
- Поставьте краткосрочные и долгосрочные цели;
- Определите бюджет, необходимый для достижения цели;
- Определите оптимальные инструменты для накопления;
- Начнете управлять своими рисками;
- Оптимизируете свои затраты в соответствии с целями;
- Определите свою кредитную нагрузку;
- Составите структуру идеального бюджета.
- Изучите свои финансовые возможности;
- Узнаете, как рассчитать смету для капитального проекта или крупной покупки;
- Узнаете, как и когда вам можно начинать инвестировать;
- Составите план по достижению финансового благополучия семьи.
Модуль 1. Определение отношения к деньгам
- Проанализируйте свое финансовое поведение и отношение к деньгам;
- Узнаете об обязательных привычках, которые способствуют достижению целей;
- Узнаете, как исправить нездоровое финансовое поведение.
- Определите уровень своего навыка планирования;
- Выберете подходящий вам способ планирования;
- Узнайте о различных способах развития новой привычки в максимально сжатые сроки.
- Узнайте, насколько хорошо вы умеете копить;
- Выберете наиболее простой способ накопления финансов;
- Найдете легкий способ сэкономить деньги на тарифах, кэшбэках и др.;
- Составите свой план по накоплению, разработаете систему поощрений и выберите накопительную стратегию.
- Узнаете, как составить бюджет и вести его на постоянной основе;
- Выберете одну из популярных стратегий ведения бюджета, которая не будет отнимать много времени;
- Ознакомьтесь с тем, как вести бюджет и не считать каждую копейку и не бросить в первую неделю;
- Определите план, как превратить навык по ведению бюджета в привычку;
- Узнайте, как вести бюджет как настоящий профессионал.
Модуль 1. Стратегии портфельного инвестирования
- Рассмотрите классы активов портфеля и их доходность. Как определять риски и ими управлять.
- Узнаете принципы Asset Allocation, и особенности корреляции активов. Как рассчитывать доходность портфеля и его риски;
- Начнёте использовать инструменты финансового анализа для изучения компаний. Овладеете методами оценки ценных бумаг;
- Разберёте примеры портфелей и определите собственное распределение активов;
- Проанализируете статистику доходности и рисков различных портфелей в разных странах;
- Изучите различные тактики ребалансировки портфеля. Рассмотрите возможные варианты; диверсификации портфеля;
- Научитесь оценивать портфель и вовремя его оптимизировать.
- Узнаете о плюсах и минусах дивидендного инвестирования. Как устроены дивиденды
- Изучите стратегию инвестирования в высокодивидендные акции. Доходность и риски стратегии
- Потренируетесь выбирать акции с высокими дивидендами. Статистика в различных странах.
- Узнаете как постоянно улучшать свою стратегию.
- Разберёте кейсы: Высокодивидендные ETF от Vanguard и iShares
- Попрактикуетесь выбирать дивидендные ETF
- Узнаете как собрать российский и международный высокодивидендный портфель. Высокодивидендное инвестирование по всему миру - с помощью ETF на американских биржах
- Узнаете как инвестировать на ИИС
- Изучите стратегию инвестирования в акции с растущими дивидендами. Плюсы и минусы.
- Узнаете как инвестировать в акции с растущими дивидендами. Статистика в разных странах
- Попрактикуетесь выбирать акции с растущими дивидендами из России: российские акции, американские акции
- Потренируетесь выбирать международные акции с растущими дивидендами - с помощью ETF на американских биржах
- Узнаете как составить международный портфель с растущими дивидендам. Разберёте кейсы.
Сообщить о запуске
Сообщить о запуске
Сообщить о запуске
Сообщить о запуске
Сообщить о запуске
Сообщить о запуске
Как проходит обучение
Изучаете видеолекции
и конспекты
и конспекты
В удобное время, доступны
с компьютера и смартфона
с компьютера и смартфона
Делаете домашние задания
В том темпе, котором вам удобно
Общаетесь с наставником и экспертами
Наставник поможет сделать задание, а эксперты ответят на вопросы в чате
Мы работаем над собственным приложением для учёта личных финансов уже 7 лет. Сегодня более 400 000 пользователей принимают правильные финансовые решения каждый день вместе с CoinKeeper.
Мы собрали всю накопленную экспертизу, чтобы помочь вам разобраться с личными финансами. Мы уверены, что каждый может достичь своих финансовых целей быстрее вместе с нашими знаниями.
Мы собрали всю накопленную экспертизу, чтобы помочь вам разобраться с личными финансами. Мы уверены, что каждый может достичь своих финансовых целей быстрее вместе с нашими знаниями.
Авторские курсы от CoinKeeper
Рейтинг 4.5 из 5 звезд по оценкам
более 30 000 пользователей
более 30 000 пользователей
Выбор редакции Appstore
«Лучшие новые приложения»
и «AppStore для начинающих»
«Лучшие новые приложения»
и «AppStore для начинающих»
Три статьи в журнале
Forbes
Forbes
ЭКСПЕРТЫ КУРСА
Илья Чернецкий
Виктория Чайка
Основатель и СEO самого популярного приложения по учету расходов CoinKeeper (400000 пользователей, > 17 000000
операций в месяц).
В сфере финансов с 2006 года.
Управляет и создает проекты 13 лет.
Опыт привлечения инвестиций
от 100 млн рублей.
Инвестирует на бирже > 5 лет
годовая доходность портфеля
в 2020 году 59%.
операций в месяц).
В сфере финансов с 2006 года.
Управляет и создает проекты 13 лет.
Опыт привлечения инвестиций
от 100 млн рублей.
Инвестирует на бирже > 5 лет
годовая доходность портфеля
в 2020 году 59%.
Кандидат экономических наук. Преподаватель Высшей школы Менеджмента СПбГУ 5 лет.
В сфере менеджмента 20 лет,
в финансах 5 лет.
Опыт привлечения инвестиций
от 100 млн рублей.
Управляет финансами в CoinKeeper. Инвестирует на бирже > 3 лет
с доходностью 30%.
Спикер обучающих мастер-классов
и мастер-майндов.
В сфере менеджмента 20 лет,
в финансах 5 лет.
Опыт привлечения инвестиций
от 100 млн рублей.
Управляет финансами в CoinKeeper. Инвестирует на бирже > 3 лет
с доходностью 30%.
Спикер обучающих мастер-классов
и мастер-майндов.
